СИСТЕМА УПРАВЛЕНИЯ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ ХИМИКО-ТЕХНОЛОГИЧЕСКОГО ПРЕДПРИЯТИЯ Российский патент 2006 года по МПК G06Q50/00 

Изобретение относится к системам управления, предназначенным для решения специфических задач и может быть использована для кредитно-финансовых операций, управления показателями, например, на предприятиях нефтехимической промышленности.

Известен способ удаленного управления счетами в банке, получения информации по счетам и система для его реализации. Предлагаемая система содержит устройства формирования запросов пользователя, в состав которого входит блок обработки данных, соединенный с блоком памяти, блоком запросов пользователя и модемом с линиями связи. Кроме того, в систему входят функциональные блоки сравнения, считывания данных, соединенные между собой. (Пат. РФ №2110840, МПК 7 G 06 F 17/60, 1998 г.).

Недостатком системы являются ограниченные функциональные возможности, т.к. она используется только для проведения банковских операций.

Наиболее близким к предлагаемому изобретению является система управления кредитно-финансовыми операциями в инвестиционной среде, содержащая устройство обработки и управления фондом финансовых обязательств, устройство обработки и управления инвестиционным фондом и блок состояния абонентов, связанные между собой. Кроме того, система дополнительно содержит устройство выдачи финансовых обязательств и устройство выдачи платежных средств, а также в нее введены функциональные блоки обработки ввода-вывода информации. (Пат. РФ №2111535, МПК 7 G 06 F 17/60, 19/00, 1998 г.).

Недостатком работы указанной системы является, также ограниченные функциональные возможности и невысокая ее эффективность при проведении кредитно-финансовых операций применительно к предприятию, т.к. не учитывается ее специфика (снабжение сырьем, сбыт продукции, отсутствует валютный контроль денежных средств, не производятся непосредственно кассовые операции).

Задачей предлагаемого изобретения является расширение функций системы и повышение эффективности проведения кредитно-финансовых операций предприятия.

Поставленная задача решается тем, что система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия, содержащая вычислительный комплекс с устройствами ввода-вывода информации и памяти для приема финансовых обязательств и выдачи платежей, соединенных между собой соответствующим образом, дополнительно содержит технологический объект с датчиками расхода сырья, продукции и преобразователями, информационную подсистему и устройство финансовых операций, включающее, блок входных платежных поручений, блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент, блок кредитных и заемных средств, блок финансовых расчетов, блок выставления платежных требований, блок валютного контроля, блок валютно-финансовой работы, блок работы с дебиторами и кредиторами, блок кассовых операций, блок управления финансами предприятия, блок банковских операций, блок вексельного обращения, блок бюджетирования, блок бухгалтерского учета, блок сбыта продукции и блок материально-технического снабжения, при этом блок входных платежных поручений соединен с блоком кредитных и заемных средств, блоком финансовых расчетов, блоком выставления платежных требований, блоком валютного контроля, блоком валютно-финансовой работы, блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком материально-технического снабжения и блоком платежных поручений и работы в системе банк-клиент, который соединен с блоком финансовых расчетов, блоком валютного контроля, блоком, блоком валютно-финансовой работы, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком кредитных и заемных средств, который соединен с блоком валютно-финансовой работы, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком финансовых расчетов, который соединен с блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком управления финансами предприятия, блоком, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок валютного контроля соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком и блоком валютно-финансовой работы, который соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок работы с дебиторами и кредиторами соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок кассовых операций соединен с блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета и блоком управления финансами предприятия, который соединен с блоком банковских операций, блоком вексельного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения. Кроме того, объект управления подключен к информационной подсистеме через датчики расхода сырья, продукции и преобразователи, а информационная подсистема подключена шинами связи к вычислительному комплексу и устройству финансовых операций с базами данных и программным обеспечением, а его блоки реализованы в виде нестандартных изделий с «матрицами функций» и базами данных, обращение к которым обеспечивает проведение кредитно-финансовых операций на предприятии. При взаимодействии с банками в системе используется Интернет и модемная связь, а также приоритет проведения финансовых операций на предприятии определяется блоком управления финансами предприятия.

Выполнение системы в виде блоков и устройств с функциональным разделением сбора, ввода информации и выполнения кредитно-финансовых операций позволяет эффективно управлять предприятием в условиях реального времени с учетом влияния внешнего и внутреннего рынка. Компактное представление информации при этом повышает оперативность управления денежными средствами. Система является универсальной и позволяет дополнительно корректировать информацию, вводить функции для выполнения различных кредитно-финансовых операций при условии бесперебойной ее работы.

Технический результат, получаемый при функционировании системы направлен на уменьшение производственных, коммерческих и финансовых рисков, связанных с приобретением сырья, реализации продукции и проведением соответствующих кредитно-финансовых операций. Это говорит о соответствии предложенного технического решения критерию изобретения.

Принципиальная схема системы управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия приведена на фиг.1-3. На фиг.1 приведена функциональная схема системы, на фиг.2 функциональная схема связи блоков устройства финансовых операций и на фиг.3 - функциональная схема связи технических средств блоков(интерфейсов и модемов) устройства финансовых операций. Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия состоит из устройств и блоков 1-22.

1 - вычислительный комплекс;

2 - технологический объект;

3 - датчики расхода сырья и продукции;

4 - преобразователи;

5 - информационная подсистема;

6 - устройство финансовых операций, включающее:

7 - блок входных платежных поручений;

8 - блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент;

9 - блок кредитных и заемных средств;

10 - блок финансовых расчетов;

11 - блок выставления платежных требований;

12 - блок валютного контроля;

13 - блок валютно-финансовой работы;

14 - блок работы с дебиторами и кредиторами;

15 - блок кассовых операций;

16 - блок управления финансами предприятия;

17 - блок банковских операций;

18 - блок вексельного обращения;

19 - блок бюджетирования;

20 - блок бухгалтерского учета;

21 - блок сбыта продукции;

22 - блок материально-технического снабжения.

Вычислительный комплекс 1 (фиг.1) и технологический объект 2 через датчики 3 расхода сырья, продукции и преобразователи 4 связаны с информационной подсистемой 5, которая соединена шинами связи с устройством 6 финансовых операций (фиг.2), состоящим из блоков 7-22. Наименование линий связи блоков соответствует номерам соединяемых блоков. Ниже описаны связи блоков (без их полного названия), при этом двойная связь последующего блока не указывается, если она приведена в предыдущем блоке согласно их нумерации. Блок 7 соединен с блоками 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16,17, 19, 20, 21, 22 соответственно связями 7-8; 7-9; 7-10; 7-11; 7-12; 7-13; 7-14; 7-15; 7-16; 7-17; 7-18; 7-19; 7-20; 7-21; 7-22. Блок 8 соединен с блоками 9, 10,13, 16, 17, 20,21, 22 связями 8-9; 8-10; 8-13; 8-16; 8-17; 8-20; 8-21; 8-22 (условно связь 7-8 блока 7 не приводится в связях блока 8). Блок 9 соединен с блоками 10, 13, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 22 связями 9-10; 9-13; 9- 15; 9-16; 9-17; 9-18; 9-19; 9-20; 9-22. Блок 10 соединен с блоками 14, 16, 18, 19, 20, 21, 22 связями 10-14; 10-16; 10-18; 10-19; 10-20; 10-21; 10-22. Блок 11 соединен с блоками 17, 20, 21, 22 связями 11-17; 11-20; 11-21; 11-22. Блок 12 соединен с блоками 13, 16, 17, 20, 21 связями 12-13; 12-16; 12-17; 12-20; 12-21. Блок 13 соединен с блоками 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22 связями 13-16; 13-17; 13-18; 13-19; 13-20; 13-21; 13-22. Блок 14 соединен с блоками 16, 20, 21, 22 связями 14-16; 14-20; 14-21; 14-22. Блок 15 соединен с блоками 16, 17,18, 19,20 связями 15-16; 15-17; 15-18; 15-19; 15-20. Блок 16 связан с блоками 17, 18, 19, 20, 21, 22 связями 16-17; 16-18; 16-19; 16-20; 16-21; 16-22. Связи блоков 17, 18, 19, 20, 21, 22 указаны выше. Кроме того, блоки 7-22 соединены с устройствами ввода- вывода информации информационной подсистемы 5 (связи условно не показаны и предусматривают прохождение электрических сигналов в системе).Все устройства, блоки и узлы системы соединены шинами с двусторонней связью и зарезервированы. Для построения системы используют стандартные средства вычислительной техники (серверы, блоки памяти, сетевые адаптеры, интерфейсы) с развитой стандартной переферией и программным обеспечением, использующей операционную систему Unix, систему отображения информации М S Window и для управления базами данных СУБД Oracle, программное обеспечение которых скорректировано для обеспечения функционирования системы (с функциональными блоками). Блоки 7-22 выполнены в виде нестандартных устройств с учетом ограничений на используемую информацию, содержат устройства ввода-вывода информации (цифроаналоговые и аналого-цифровые преобразователи «код-цифра-код» и «аналог-цифра-аналог»), устройства считывания информации, модемы и связаны между собой и информационной подсистемой 5 базами данных. Блоки 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16 могут быть реализованы с использованием интерфейсов (типа Intel 550 маршрутный) для удаленного и локального пользования по отношению к блокам 18, 19, 20, 21, 22 (фиг.3). Для связи блоков 7, 8, 9, 11, 12, 15, 16 с блоком банковских операций 17 используются модемы типа US Robotics Courier V. Everything (US Robotics), с соответствующими специализированными подпрограммами, которые поддерживают протокол HST для работы на зашумленной линии, программно загружаемый Flash Rom, обеспечивают парольное соединение с Dialback, a также поддерживает набор команд AT и V.25 bis для передачи вводимых данных. Используются разновидности программ системы СУБД Oracle, например, Fin Tools, Fin Cases, специально разработанные подпрограммы на MS Visual Basic с Window-приложениями и использованием Cisco-системы Интернета для реализации кредитно-финансовых операций, проводимых на предприятии. Вычислительный комплекс 1 и информационная подсистема 5 реализованы на базе персональных компьютеров с использованием стандартных устройств ввода-вывода данных (клавиатура, мышь или ЗУ на жестких и гибких дисках, ПЗУ на компакт-дисках CD ROM, дисплеи и устройства печати). Информация по расходам сырья и продукции с технологического объекта 2 по электрическим линиям связи датчиков 3 (используются стандартные датчики типа ИР, ДКН с преобразователями Сапфир (токовый сигнал 4-20 мА) и преобразователи (ток-код), либо используются совмещенные датчики расхода с преобразователями типа Метран) поступает на вход информационной подсистемы 5 (при аварийном выходе из работы информационной подсистемы необходимые данные могут вводится вручную) и далее в устройство 6 с блоками 7-22, в которых дополнительно может производится ввод информации (константы, ограничения по документообороту).

Описание операций, выполняемых блоками 7-22, включает наименование выполняемой функции, название регламентирующего документа (стандарты, инструкции, постановления), периодичность выполнения функции, указание документа, подтверждающего выполнение финансовых расчетов, и указывается взаимосвязь между блоками по передаваемой и хранимой информации (документооборот). Система в целом обеспечивает поступление денежных средств от реализации продукции на внешнем и внутреннем рынке, выполнение обязательств перед поставщиками сырья, материалов, энергоресурсов, обеспечивает оплату труда работникам предприятия, регулирует дебиторскую и кредиторскую задолженность и осуществляет контроль валютных средств в соответствии с планируемыми показателями работы предприятия.

Система работает следующим образом. Необходимая информация через информационную подсистему 5, устройство 6 поступает в блоки 7-22. В блоке 7 входных платежных поручений подготавливают документы к оплате, взаимозачету, распределяют предоплату, оплату вексилей, расчет фактической и плановой зарплаты, подготавливают справки по дебиторской и кредиторской задолженности. В блоке 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент подготавливают договора банковских счетов, справки о наличии свободного остатка денежных средств в банке по сверке платежных поручений с реестром, уточняют итоговые суммы по различным банкам, осуществляют оперативный учет поступления и расходования кредитных и заемных средств, формируют платежные поручения за сырье, материалы, кредиторскую задолженность, оплачивают пошлины. Ведут учетную карточку при импорте продукции и производят контроль за исполнением банковских операций с отметкой по оплате. В блоке 9 кредитных и заемных средств оформляют кредитные договора (инвестиции, а также договора залога, поручительства, составляют графики погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствам и по остаткам действующих кредитов. Ведут оперативный учет по использованию заемных средств и по целевому финансированию, производят бухгалтерскую обработку банковских выписок по счетам, ведут учет по движению денежных средств по кредитным договорам и по начисленным процентам и заемным средствам. В блоке 10 финансовых расчетов ведут оперативный учет поступления денежных средств на предприятие, производят бухгалтерскую обработку денежно-расчетных документов банковских операций, распределяют предоплату покупателям согласно выставленным платежным требованиям с учетом налогов на добавленную стоимость, формируют оборотные ведомости по предоплате для плательщиков и по счетам. Производят зачет взаимных задолженностей, формируют данные фактического поступления денежных средств по услугам предприятия. В блоке 11 выставления платежных требований производят комплектацию отгрузочных документов на внутренний и внешний рынок, оформляют платежные требования и счета-фактуры по отгрузочным документам, а также за пользование транспортом, регистрируют юридические документы (ЮУ) для выставления инкассовых поручений и оформляют счета-фактуры, подготавливают документы для архива и верхнего уровня управления (АСУ). В блоке 12 валютного контроля осуществляют оформление паспортов по экспорту и импорту продукции в соответствии с инструкцией ЦБ и ГТК РФ, подготавливают сведения по внешним поставкам продукции, по кредитам и займам в валюте, регистрируют и обрабатывают грузотаможенные декларации (ГТД) для таможенных органов и ведут оперативный учет расхода и поступления валюты. В блоке 13 валютно-финансовой работы производят оформление платежных документов за продукцию, ведут учет расхода валюты по импортным аккредитивам, составляют справки о проведении валютных операций с условиями лицензий ЦБ РФ, составляют отчеты по движению валютных средств за заданный период. В блоке 14 работы с дебиторами и кредиторами оформляют справки на отгрузку продукции, составляют перечень предприятий дебиторов, готовят сведения по состоянию взаиморасчетов с поставщиками сырья и другими организациями, а также уточняют дебиторскую и кредиторскую задолженность предприятия. В блоке 15 кассовых операций формируют платежные кассовые документы и ведут их учет, а также передают ежедневно оперативные данные по зарплате, производят выдачу наличных денег (командировочные расходы, оплату по чековым книжкам), производят получение денежных средств из банка, вексилей, пластиковых карт и сдачу выручки в банк. В блоке 16 управления финансами предприятия осуществляют координацию, контроль финансами предприятия и определяют приоритет проведения финансовых операций, который зависит от поступления оплаты, соотношения отгрузки продукции на внешний и внутренний рынок и связан с поступлением сырья. В блоке 17 банковских операций осуществляют получение денежных средств за произведенную продукцию, производят операции по оплате за поставленное сырье, произведенные услуги в соответствии со статусом банков, а также готовят справки о наличии средств предприятия на текущий момент. В блоке 18 вексельного обращения ведут учет использования векселей за продукцию, услуги и другие выполненные работы. В блоке 19 бюджетирования ведут бюджет предприятия, осуществляют отчисления по налогам в бюджеты всех уровней (республиканский, городской и др.). В блоке 20 бухгалтерского учета ведут учет по поставщикам сырья, услугам, по кредитам, по ведению счетов в банке и учитывают отгруженную и реализованную продукцию. В блоке 21 сбыта продукции осуществляют оперативный сбыт продукции заданного ассортимента в соответствии с произведенной предоплатой, либо по взаимному зачету. В блоке 22 материально-технического снабжения производят обеспечение предприятия сырьем и материалами, достаточными для производства продукции на планируемый период. Полный перечень выполняемых устройством 6 функций и взаимодействие блоков 7-22 по каналам связи приведен ниже в компактной форме (матрицы выполнения функций). Выделены блоки 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, которые своими связями с блоками 17, 18, 19, 20, 21, 22 на фиг.2 охватывают функции системы управления кредитно-финансовыми операциями предприятия. В «шапке» перечня финансовых операций устройства 6 для каждого блока приведены графы 1-9 (имеют ячейки для отображения и запоминания информации), где указывается выполняемая функция, регламентирующие документы, периодичность выполнения функций, доказательство выполнения финансовых операций (наименование, форма документа и его код), а также указываются номера блоков, откуда принимается информация и куда поступает. Например, в блоке 7 входных платежных требований осуществляют операцию 1 (гр.1). При этом, оператор (инженер-экономист) вызывает на экран дисплея поле информации блока 7 и осуществляет операцию по приему, регистрации, обработки счетов-фактур (гр.2), поступивших по связям 7-20, 7-21, 7-22 из блоков 20, 21, 22 (гр.9), выполняет эту операцию с учетом ограничений (по налоговому кодексу Минфина РФ, (гр.3), по времени - раз в сутки, гр.4). Для доказательства выполнения операции оформляется протокол вывода информации (гр.5), который регистрируется в альбоме форм документов (гр.6) в соответствии с кодом К11 (гр.7). Далее документ передают по линии связи 7-20 в блок 20 (гр.8) с использованием маршрутного интерфейса Intel-550. Аналогично проводятся остальные 12 финансовых операций в блоке 7. Другой пример, проводят финансовую операцию 12 (гр.1) в блоке 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент. Оператор вызывает на дисплей информацию по блоку 8 и осуществляет операцию по подготовке, контролю и отправке электронных платежей (гр.2) по связи 8-13 из блока 13 валютно-финансовой работы (гр.9) и выполняет эту операцию с учетом ограничений по валютному регулированию (гр.3), по времени - раз в сутки (гр.4) и положения о безналичных расчетах в РФ (гр.6). Доказательством выполнения операции является распечатка платежного поручения (гр.5) в соответствии с кодом К812 (гр.7) и отправка электронного платежа по связи 8-17 в блок 17 банковских операций (гр.8), при этом используется модемная связь U.S. Robotics. Аналогично осуществляются финансовые операции в блоках 9-22 системы. Процедура ввода функций является открытой и позволяет вводить дополнительные финансовые операции в систему, снижая трудоемкость при их проведении.

ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ УСТРОЙСТВА 6№№ финансовых операцийНаименование функцииРегламентирующий документ, основаниеПериодичность выполненияДоказательство выполненияВзаимосвязь между блоками
7-22Наименование документаФорма документаКод формы докумен-таИнформация в блок NNИнформация из блока NN123456789Блок 7 входных платежных поручений1Прием, регистрация, обработка счетов-фактурНалоговый кодекс РФ, ИнструкцияежедневноПротокол ввода информации за деньАльбом форм записейК1112020, 21, 222Работа по платежным требованиям, поступившим от плательщиков через банкПоложение о безналичных расчетах в РФпостоянноЗаявление об акцепте, отказе от акцептаПоложения по предприятиюКоды далее не приводятся15153Работа по платежным требованиям в случае отказа от акцептато жепо мере необходимостиЗаявление об отказе от акцепта, журнал регистрации отказов от акцептато же 1515, поставщик4Подготовка документов к оплатеСлужебная запискапостоянноПлатежное требование (копия счета-фактуры)  714, 15, 16, поставщик5Подготовка документов к взаимозачетуСлужебная запискапостоянноПлатежное требование (копия счета-фактуры)  1022, 17, 16 поставщик6Распределение предоплаты (ручное) на платежные требованияСлужебная записка, Счет-фактурапостоянно    22, 17, 16 поставщик7Обработка банковских выписок по оплате за сырье, материалы, услуги, выполненные работы и прочие расходыИнструкцияежедневноСправка по движению денежных средств (расход), ВыпискиАльбом форм записей 998Обработка документов при оплате векселями за сырье, материалы, услуги, выполненные работы и прочие расходыто жеежедневноСправка "Распределение предоплат" (векселя)то же 920, 21

1234567899Контроль за своевременным ведением учета расчетных и платежных обязательствИнструкцияпостоянно   141410Подтверждение кредиторской задолженности поставщиков и подрядчиковто жето жеОтметка на служебной записке, письме поставщика  22, 17, 16, поставщик22, 17, 16, поставщик11Расшифровка граф сводки о постплении и расходовании денежных средствто жеежемесячно, ежегодноРасшифровка графАльбом форм записей 20, 211912Подготовка и передача документов в архивто же1 раз в годАкт приема-сдачиИнструкция Архив 13Подготовка справок по дебиторской и кредиторской задолженностито жеежемесячноСправка по суммам задолженностей предприятий по продукции отгруженной на экспорт. Справка о дебиторской задолженности за вычетом в/з долгов. Справка по суммам задолженностей предприятий в разрезе республик. Соотношение оплат деньгами и в/з. Сводка о взаимных долгах. Справка о кредиторской задолженности за вычетом в/з долговАльбом форм записей 19, 812, 8, 9

123456789    Справка по суммам задолженностей предприятий в разрезе продуктов    Блок 8 платежных поручений и работы в системе банк-клиент1Оформление договоров банковского счета и документов для открытия счетаПоложение о безналичных расчетах в РФПо мере необходимостиДоговор  17172Подготовка справки о наличии свободного остатка денежных средств на расчетных счетах банкаИнструкцияежедневноСправка о движении денежных средств на текущую датуАльбом форм записей 16173Получение информации о распределении расхода и документов о распределении расхода денежных средств по фондодержателям и организациямто жеежедневноСправка о движении денежных средств на текущую дату, служебные записки и счета на оплатуто же  16, 20, 21, 224Регистрация номеров платежных поручений и распределение платежей по банкам в пределах свободного остатка на расчетных счетахто жеежедневноЖурнал номеров платежных порученийто же 885Работа с подразделениями и сторонними организациями по выяснению вопросов, возникающих в ходе оплаты счетов, предоставление им копий платежных порученийто жеЕжедневно   20, 21, 22, сторонние организации 6Формирование и печать платежных порученийПоложение о безналичных расчетах в РФежедневноПлатежные порученияПоложение безналичных расчетах в РФ 8 

1234567897Подготовка справки о расходовании денежных средств за текущий день и остатках на расчетных счетах каждого банка.Положение о безналичных расчетах в РФежедневноЖурнал платежных поручений за текущий день, Справка о движении денежных средств на текущую датуАльбом форм записей 16 8Контроль за составлением платежных поручений, приведение их в соответствие с банковскими и иными реквизитамито жеЕжедневноПлатежное поручение  889Сверка платежных поручений с реестром, подсчет их количества и итоговой суммы расхода по каждому банку. Оформление плат. поручений для отправки по системе "Клиент-Банк" (сбор подписей, печать, тестирование документов)то жеежедневноРеестр платежных поручений, отправленных в банк за текущий деньАльбом форм записей 16,7 10Прием и регистрация платежных порученийИнструкцияЕжедневноЖурнал регистрации валютных и рублевых платежных порученийАльбом форм записей, разработанных в ФУ  1311Подготовка, контроль и отправка электронных платежей (руб.)Положение о безналичных расчетах РФ. Программный комплекс "Клиент-Банк"Ежедневно в клиентское времяПлатежные порученияПоложение о обезналичных расчетах в РФ 17 12Подготовка, контроль и отправка электронных платежей (вал.)Закон РФ "О валютном регулировании и валютном контроле". Инструкция ЦБ РФЕжедневно в клиентское времято жето жеК 8121713

12345678913Получение выписки (руб.)Положение безналичных расчетах РФ, Программный комплекс "Клиент-Банк"Ежедневно в клиентское времяВыписка, кредитовое авизо   1714Получение выписки (вал.)то жеЕжедневно в клиентское времяВыписка, свифт  131715Получение информационных писем от обслуживающих банковПрограммный комплекс "Клиент-Банк"Ежедневно в клиентское времяПисьмо  131716Подготовка и оформление писем в банкИнструкция 16по мере необходимостиПисьмо  16, 171617Контроль за исполнением банком оплаты платежных поручений и отметка об оплате по банковской выпискепрограмма АСУ "Плат. поручения", ИнструкцияЕжедневноВыписка банка с приложенными пл. поручениями Выписка банка71018Проверка банковских реквизитов при заключении и пролонгации договоров со сторонними организациямиПоложение о безналичных расчетах в РФпо мере необходимостиОтметка в визовом экземпляре договора  16Ответственный по договору19Оперативный учет поступления и расходования кредитных, заемных средств. Печать соответствующих платежных поручений для группы учета кредитных и заемных средствИнструкция, программа АСУ "Платежные поручения"ежедневноПлатежные поручения, справка поступления и расходования кредитных и заемных средствАльбом форм записей 916

12345678920Формирование и печать отказа от акцептаПоложение обезналичных расчетах в РФПо мере необходимостиОтказ отакцептаПоложение о безналичных расчетах в РФ 7721Печать и оформление документов для открытия расчетных счетов (письма, карточки с образцами подписей)Инструкция ГосбанкаПо мере необходимостиКарточка с образцами подписейИнструкция Госбанка 8822Ведение списка счетов в банках (рублевых, валютных, специальных)Положение о безналичных расчетах в РФПо мере необходимостиСписок расчетных счетовАльбом форм записей 17, 20, 21, 2216, 1723Ведение журнала регистрации исходящих документовИнструкцияПо запросуЖурнал регистрации исходящих документовто же   24Ведение вспомогательного справочника Внешних организацийпрограмма АСУ "Вспомогательный справочник"По мере необходимости   8825Ведение справочника банков и расчетных счетовпрограмма АСУ "Расчетные счета"По мере необходимости   88Блок 9 кредитных и заемных средств1Оформление кредитных договоровИнструкцияпо мере необходимостикредитный договортиповой кредитный договор 17172Оформление договоров залогато жепо мере необходимостидоговор залогатиповой договор залога 17173Оформление договоров поручительствато жепо мере необходимостидоговор поручительства  1717

1234567894Составление графика погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствамто жеежемесячно, ежеквартально, ежегоднографик погашения основного долга и процентов на год, на месяцАльбом форм записей 16, 2 5Подготовка документов к погашению основного долга и процентов по полученным заемным средствамто жепо мере необходимостислужебная записка на оплатуто же 16156Ведение учета по остаткам действующих кредитовто жеежемесячноСправка " непогашенные кредиты"то же 7 7Ведение оперативного учета за использованием заемных средствто жепостоянноСправка "расход денежных средств по кредитным договорам" в разрезе фондодержателейто же 16, 127, 138Ведение оперативного учета целевого финансирования (строительство)то жепостоянноСправка "о состоянии финансирования строительства"то же 16, 18, 19 9Бухгалтерская обработка банковских выписок по ссудным счетамУчетная политикапостоянно   101710Получение оборотной ведомости по кредитам и займам по субсчетам в разрезе валютУчетная политикаежемесячно то же 20 

12345678911Ведение учета о движении денежных средств по кредитным договорамУчетная политикаежемесячно, ежеквартально, ежегодносправка "заемные средства, полученные в отчет, периоде"то же 20 12Ведение налогового учета начисленных процентов по заемным средствамУчетная политикаежемесячно, ежеквартальнорегистр учета расходов по процентам по заемным средствамучетная политика 9 13Составление графика погашения основного долга и процентов по полученным заемным средствамДолжностная инструкцияежемесячно, ежеквартально, ежегоднографик погашения основного долга и процентов на год, на месяцто же 16, 2 14Согласование по погашению основного долга и процентов по полученным заемным средствам в иностранной валютеИнструкцияпо мере необходимостислужебная записка на оплату  16 15Ведение учета по остаткам действующих кредитов в иностранной валютето жеежемесячносправка "остатки действующих кредитов на отчетную датуто же 7, 16 16Ведение оперативного учета за использованием заемных средств в иностранной валютето же справка "расход денежных средств по кредитным договорам"то же 16, 227,1317Ведение учета о движение денежных средств по кредитным договорам в иностранной валютеУчетная политикаежемесячно, ежеквартально, ежегодносправка "ведомость движения кредитных средств в иностранной валюте"то же 16 

12345678918Ведение учета кредитных средств, полученных в иностранной валюте с учетом курсовой разницыУчетная политикаежеквартальноСправка о состоянии кредитных средств, полученных в иностранной валютето же 16 Блок 10 финансовых расчетов1Оперативный учет поступления денежных средств (согласно выпискам), векселей за продукцию, оказанные услуги, выполненные работыИнструкцияежедневно, ежемесячноСправка о движении денежных средств, сводка о фактическом поступлении денежных средств. Банковская выпискаАльбом форм записей 16, 7, 21172Бухгалтерская обработка банковских выписок и приложенных к ним денежно-расчетных документов (по субсчетам)Учетная политикаежедневноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетамто же 20, 21, 22 3Регистрация обработанных банковских выписокИнструкцияежедневноЖурнал регистрации пачек по расчетным счетамто же 10 4Распределение предварительной оплаты от покупателей согласно выставленным платежным требованиямУчетная политика. Служебные запискиежедневноСправка по движению денежных средствто же 20, 14 5Корректировка балансовых счетов в платежных документахто жепо требованиюРеестр по корректировкамто же 20206Формирование и печать оборотных ведомостей по банковским счетамто жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетамто же 20 

1234567897Формирование и печать сводной оборотной ведомостиУчетная политикаежемесячното жето же 20 8Формирование справки об остатках денежных средств на расчетных счетах по банковским выпискамтожеежемесячноСправка об остатках на расчетных счетах, движение денежных средствто же 1689Оперативный учет поступления денежных средств (согласно выпискам), за услуги (э/э, связь, гор. вода)ИнструкцияежедневноСправка поступления денежных средств за услугито же 16, 18, 19 10Ввод информации по статьям затратто жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств по субсчетамто же 20 11Контроль за своевременным исполнением учета денежных средствИнструкцияпостоянно   10 12Формирование и распечатка налоговых регистров по учету поступления и расхода денежных средств, векселейУчетная политикаежемесячноРегистры учета поступления и расхода денежных средств, векселейто же 20, 16 13Подготовка и передача на хранение первичные документов в архивИнструкцияежегодноОпись документов сданных в архив  Архив 

12345678914Подтверждение кредиторской задолженности за продукцию и материалыто жепостоянноОтметка на письмах-заявках покупателей  Покупатели, 21Покупатели, 2115Корректировка распределения предварительной оплаты, на основании служебных записокСлужебные запискипо требованиюРеестр по корректировкамто же 2020, 21, 2216Формирование и печать расхода денежных средствИнструкцияежемесячно, по требованиюРеестр расхода денежных средствто же 16 17Комплектация банковских выписок (полученных по банк-клиенту) оригиналами приложений (пл. поручения, счетами)то жеежедневноПодшивка приложений  201618Закрытие месячного отчета, путем присвоения даты решенияПрограмма "Финансы"5-го числа месяцаЖурнал регистрации записей по присвоению даты решениято же 10 19Корректировка балансовых счетов в платежных документах по движению денежных средств и оборотной ведомости по счетуУчетная политика, служебные запискипо мере необходимости, ежемесячноРеестр по корректировкам, движению денежных средств, оборотная ведомостьто же 20 20Подготовка документов по письмам-запросамИнструкция,по требованиюПлатежные документы  20, 21, 221621Формирование и печать справки по движению ден. средств и оборотной ведомости по счетамИнструкция, учетная политика, программы "Банк""ежедневно, ежемесячноСправка по движению денежных средствто же 20 

12345678922Сверка оборотной ведомости по корректировкам с реестром и распечатками по корректировкам и присвоение № документ-строкамто жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средств, реестр по корректировкам, оплата требованиято же 20 23Расчет НДС по предоплатеИнструкция. Учетная политикаежемесячноНачисление НДС за месяцто же 20 24Формирование и печать оборотной ведомости по счету 628 сводная и по субсчетамто жеежемесячноОборотная ведомость движения денежных средствто же 20 25Формирование оборотной ведомости по предоплате по плательщикам и сверка с Главной книгойто жеежемесячноОборотная ведомость по предоплате в разрезе плательщиковто же 20АСУ26Формирование и печать счетов-фактур по предоплатеПостановление Правительства РФежемесячноСчет-фактураПриложение к постановлению РФ 20 27Формирование книги покупок по предоплате, оформление и сверка ее с засчитываемой суммой НДС при реализации в отчетном периодеПравила вед. журнала учета получ. и выст. сч. фактур, книг покупок и книг продаж при расчетах по НДСежемесячноИзвещение, книга покупокто же 20АСУ28Формирование и печать книги продаж, сверка сумм начисленного НДС от поступления денежных средств и счетов-фактурПравила вед. журнала учета получ. и выст. сч. фактур, книг покупокежемесячноИзвещението же 20АСУ

12345678929Бухгалтерская обработка распределения предварительных оплатУчетная политика, программы "Банк"ежедневноОплата требованиято же 20 30Подтверждение остатка от предоплаты, контроль за возвратом предоплатыПисьмо-запроспо требованиюОтметка на письме запросе  8Покупатели, 2131Прием подготовленных документов для проведения зачета взаимных задолжностей, проведение зачета взаимных задолженностейИнструкция, программы "Банк"ежедневноРеестр взаимозачетато же Сторонние организации20, 21, 2232Бухгалтерская обработка приложенных "Взаимозачеты"Учетная политика, программы "Банк""ежедневноОборотная ведомость движения денежных средств по счетамто же 2020, 21, 2233Формирование и печать оборотной ведомости за отчетный период по взаимозачетуто жеежемесячнотожето же 20 34Сторнирование проведенных взаимозачетов на основании служебных записок службСлужебные записки, программы "Банк", "Взаимозачеты"по мере необходимостиРеестр по корректировкам по счетамто же Сторонние организации20, 21, 2235Корректировка балансовых счетов в платежных документахто жеежемесячноРеестр по корректировкам по счетамто же 2020, 21, 2236Ввод информации по исправительным проводкам к ж/о 5Учетная политика, Извещение, программы «Банкежемесячно при отчетеСправка по исправительным проводкам по счетамто же 2020Блок 11 выставления платежных требований

1234567891Регистрация отгрузочных документовИнструкцияпостоянноЖурнал регистрации отгрузочных документов документов на продукциито же 11АСУ2Комплектация отгрузочных документов: внутренний рынок - по коду плательщика, № приказа продукции на экспортто жепостоянно   11 3Печать реестров по отгрузке на экспорт и внутренний рынок.то жеежедневноРеестр по отгрузкето же 21 4Формирование, печать, оформление платежных требований и счетов-фактур: - по отгрузочным документам, - по служебным запискамПоложение о безналичных рарасчетах в РФежедневно по мере поступленияПлатежные требования, Счета-фактурыПостановления рф 2020, 21, 225Подготовка, печать, оформление платежных требований и счетов-фактур за пользование вагонами федерального ж-д транспора.то же1 раз в месяцПлатежные требования, Счета-фактурыто же ЮУЮУ6Предъявление платежных требований и счетов-фактур: на счет плательщика в банк или по почте.то жеежедневноРеестр, переданных на инкассо платежных документов, список заказных писемто же 17 

1234567897Внесение изменений в оперативные и хранимые массивы согласно служебных записок. Печать, оформление скорректированных платежных документов.то жепо мере поступленияПлатежные требования, Счета-фактурыто же 2020, 21, 228Работа по заявлениям об отказе от акцептато жепо мере поступленияЖурнал регистрации заявлений об отказе от акцептато же 20,2120, 219Работа с письмами плательщиков на отзыв платежных требований из банка по мере оплаты.то жепо мере поступленияПисьмо на отзывИнструкция281717, плательщики10Работа по письмам-запросам.Инструкция Дубликаты платежных требований, счетов-фактурто же 20, плательщики20, плательщики11Комплектация платежных требований и счетов-фактур (по услугам на сторону), проверка оплаты.то же1 раз в месяц   20АСУ12Регистрация входящих юридических документов для выставления инкассовых поручений.то жепо мере поступленияЖурнал регистрации инкассовых порученийто же  20, 21, 2213Подготовка, печать и предъявление в банк инкассовых поручений и оформление счетов-фактур для книги продажПоложение о безналичных расчетах в РФпо мере поступленияИнкассовое поручение, Счет-фактураПостановления рф 20, ЮУ, 17ЮУ14Подготовка и передача документов в архив.Инструкция1 раз в годАкт приема-сдачиИнструкция Архив Блок 12 валютного контроля

123456789.1Оформление паспортов((ПС) по экспорту продукцииСовместная Инструкция ЦБ РФ и ГТК РФпо мере поступленияПСИнструкция Таможенные органы21,17.2Оформление паспортов (Пси) по импорту продукциито жеежедневноПСито же то же21,17.3Оформление ПС по смешанным контрактамто жепо мере поступленияПСи, ПСто же то же21.4Оформление Сведений о договоре по экспортным и импортным контрактамто жепо мере поступленияСведения о договорето же 1721.5Оформление Сведений о договоре по кредитам и займам в иностранной валютето жепо мере поступленияСведения о договорето же 1721.6Регистрация, визуальный контроль и обработка ГТДто жеежедневноВедомость валютного контроляпроизвольная 17таможенные органы.7Подбор, контроль и передача документов для оформления КТСто жеежедневноПояснительная таблица к экспортному контрактупроизвольная Таможенные органыто же.8Регистрация, визуальный контроль и обработка КТСто жепо мере поступленияПояснительная таблица к экспортному контрактупроизвольная 17то же.9Заполнение учетных карточек и карточек платежа для представления в уполномоченный банкто жепо мере поступленияЖурнал приема-передачи документов в банк  1717.10Формирование досье по контрактамто жепо мере поступленияВедомость валютного контроляпроизвольная  то же.11Формирование справки для возмещения НДС по экспортным контрактамто жеежемесячноДанные о внешнеторговых сделках экспортерато же 2020

123456789.12Сбор и передача информации по СВИФТ-посланиямто жеежедневноДанные по СВИФТ-посланиямто же 2013.13Представление документов в ОД и HP по таможенным платежамто жепо мере поступленияКомплект документов  Таможенные органы .14Представление подтверждающих документов и кодировка платежных документов по оплате товаров (работ, услуг) нерезидентамто жепо мере поступленияПлатежное поручението же 821.15Представление обосновывающих документов по недополучению выручки (непоступлению товара на территорию РФ) в МФ РФ и таможенные органыЗакон РФ о валютном регулированиипо мере поступленияКомплект документов  таможенные органытаможенные органыБлок 13 валютно-финансовой работы.1Оформление платежных документов на основании служебных записок.Инструкцияежедневнозаявления на перевод и заявления на аккредитивФорма, разработанная банками 1716.2Подготовка накопительной справки «По оплате резидентам и нерезидентам за текущий месяц».то жеежедневносправка по оплате резидентам и нерезидентам за текущий месяцАльбом форм записей 16, 18, 19 

123456789.3Учет произведенных платежей, составление справок по действующим импортным аккредитивам. Контроль за соблюдением сроков поставки товаров и оплате документов по импортным аккредитивамто жеежедневноВедомость действующих импортных аккредитивовто же 2117.4Получение подтверждения об открытии импортных аккредитивов, подбор документов для подшивки в досье, ведение аккредитивной карточки с фиксированием всех изменений и дополнений.то жепосле открытия аккредитиваа) Протокол об открытии аккредитива б) Аккредитивная карточка по импортуто же  17 21.5Учет расходов, взимаемых уполномоченными банками по импортным аккредитивам.тарифы банковпо мере поступленияАккредитивная карточка по импортуто же  17.6Получение извещений и выписок по залоговому счету, составление справки о зачислении валютной выручки на залоговый счет, составление накопительных справок по начислению % от вложений в казначейские билеты и ночной депозит.Инструкцияпосле 15 числа каждого месяцаа) Извещения, б)выписки, в) отчет о движении средств по счету обеспечения кредита и субсчетам, г) справка "Средства, поступающие на залоговый счет, д)справка "Полученные проценты за приобретение казначейских билетов, е) справка "Проценты от влото же  21

123456789.7Составление и отправка квартального отчета в ЦБ РФ о проведении валютных операций, осуществляемых в соответствии с условиями лицензий Банка России.Лицензии ЦБ РФежеквартальноОтчет ЦБ РФФорма, разработанная ЦБ РФ ЦБ РФ .8Составление и отправка отчетов в Госкомстат по формеПостановление Госкомстат Россииежеквартальното жеСведения об экспорте (импорте) услуг во Внешнеэкономической деятельности, Сведения о движении денежных средств в иностранной валюте Госкомстат17.9Подготовка накопительной справки «Оплата импортных контрактов за текущий месяц».ИнструкцияежедневноСправка по оплате импортных контрактовАльбом форм записей 16 .10Визирование приказов по отгрузкам на экспорт.то жеежедневноЖурнал «Визирование приказов»то же Компьютерная программа «Визирование приказов»21.11Переписка с банками.то жепо мере необходимостиЖурнал регистрации писемто же 17 .12Получение и передача отгрузочных документов по импортным аккредитивам и закрытие аккредитивной карточкито жепо мере поступленияа) -б) аккредитивная карточка по импортуто же 2117.13Разработка условий платежа по импортным контрактам.то жепо мере необходимости   2121

123456789.14Участие в переговорах с инофирмами.то жепо мере необходимости     .15Оформление заявок на свободную продажу валюты с текущих счетовто жеежедневноЗаявка на продажу иностранной валютыФорма, разработанная банками 1716.16Составление сведений о договорах по услугамИнструкция ЦБпо мере поступленияСведения о договореИнструкция ЦБ 1720, 21, 22.17Оформление счетов-фактур по оказанным нерезидентами услугамПостановление Правительства РФ1 раз в месяцСчета-фактурыПостановление Правительства РФ 20 .18Проверка условий банковских гарантий возврата аванса на соответствие с условиями контракта, регистрация их в журнале банковских гарантий, ведение учета их исполнения, контроль за соблюдением сроков поставки товаров (оказание услуг) и окончание срока деистИнструкцияпо мере поступленияа) Справка о действующих банковских гарантиях, б) журнал регистрации банковских гарантийАльбом форм записей 2121.19Составление справки по поступлению валютной выручки по продуктам 1 раз в месяцВедомость о поступлении валютной выручки по продуктамто же 20 .20Составление ведомостей по коммерческим счетам: 1) сроки оплаты по которым не наступили, 2) сроки оплаты по которым просроченыто же1 раз в неделюВедомость по коммерческим счетамто же 1621.21Составление сопроводительных писем к отчетам по авансовым переводам за оказанные нерезидентами услугиЗакон РФпо мере поступленияЖурнал регистрации писемто же 17УМП

123456789.22Принятие актов приема-передачи импортной продукции, формирование ведомости «Выставлено счетов по бартеру»Инструкцияпо мере поступленияВедомость выставленных счетов по бартеруто же 2121.23Оформление заявлений на перевод для оплаты товаров (услуг) с валютных счетовИнструкция ЦБ РФежедневноЗаявление на переводФорма, разработанная банками 1716.24Ведение журнала текущих выплат и дат валютирования по осуществленным платежамИнструкцияежедневноЖурнал по текущим счетамАльбом форм записей   .25Учет движения средств на текущих счетах в Уполномоченных банкахто жеежедневноДвижение валютных средств на текущих счетахто же 1617.26Подбор документов к выпискам по текущим счетамто жеежедневноа) Служебные записки, б) заявления на перевод, в) мемориальные ордераформы, разработанные банками 2017, 20, 21, 22.27Контроль за банковскими расходамито жеежедневноВедомость банковских расходовАльбом форм записей 16 .28Предоставление информации по остаткам валюты на текущих счетахто жеежедневноВедомость по остаткамто же  17.29Оформление и отправка справок по кредитам, полученным от нерезидентов в Уполномоченный БанкИнструкция ЦБ РФпо мере необходимостиСправка о содержании операций по кредитному договоруИнструкция ЦБ 17 

123456789.30Проверка поступающих из банков экспортных аккредитивов на соответствие с условиями контрактаУнифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивовПо мере поступленияЛист расхождений по экспортным аккредитивамАльбом форм записей 2117.31Ведение аккредитивного досьеИнструкцияПо мере поступленияАккредитивная карточка по экспортуто же  17.32Осуществление переписки с банками (принятие изменений, возвраты гарантий, требования платежа, продление срока действия, аннулирование аккредитивов и гарантий)Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивовПо мере необходимостиЖурнал регистрации писемто же 21, 1721, 17.33Проверка и отправка комплектов отгрузочных документов по аккредитивам, оформление сопроводительных писемто жеПо мере поступленияСопроводительное письмо к экспортным документамФорма, разработанная банками 1721.34Учет действующих экспортных аккредитивов и гарантийИнструкция1 раз в неделюСправка-ведомость по действующим экспортным аккредитивам и гарантиямАльбом форм записей 21 .35Контроль за неоплаченными коммерческими счетами по аккредитивам и гарантиямИнструкция1 раз в неделюВедомость неоплаченных счетов по гарантиям и аккредитивамто же 21 .36Учет экспортных контрактовИнструкция1 раз в 2 неделиСписок экспортных контрактов в разрезе рассрочек платежаАльбом форм записей  21

123456789.37Проверка и отправка отгрузочных документов по инкассо, оформление инкассовых порученийУнифицированные правила по инкассоПо мере поступленияИнкассовое поручението же 1721.38Ведение учета по инкассоИнструкцияПо мере необходимостиСправка по инкассовым операциямто же По требованию служб .39Контроль за поступлением валюты на транзитные счета по банкам и оперативное информирование о поступлении валютных средств на транзитные счетаИнструкция ЦБ РФежедневноБанковские выписки и извещенияИнструкция ЦБ РФ 2117.40Идентификация выручки по паспортам сделок, контрактам и продуктамИнструкцияежедневноВедомость поступления экспорт. выручки на транзитный счетАльбом форм записей  21.41Оформление поручений на обязательную продажу экспортной валютной выручки по банкамИнструкция ЦБ РФежедневноПоручение на обязательную продажуИнструкция ЦБ РФ 17 .42Акцепт поступившей на транзитный счет валютной выручкиИнструкцияежедневноИзвещениято же 2017.43Оформление заявок на покупку иностранной валюты за рубли или покупки рублей за валютуУказание ЦБ РФежедневнозаявкаФорма, разработанная банками 1716.44Подбор документов к выпискам по транзитным счетамИнструкцияежедневноа) Банковские выписки б) извещениято же 2017

123456789.45Составление сводного отчета движения валютных средств по транзитным счетамто жеежедневноДвижение средств по транзитным счетамАльбом форм записей 1617.46Оформление смет расходов на загранкомандированиеПоложение ЦБ РФпо мере поступл.смета на расходы в инвалюте, связанные с командированием специалистовто же 20 .47Оформление заявок на получение валюты в уполномоченном банкеПоложение ЦБ РФпо мере поступл.заявкаПоложение ЦБ РФ 17 .48Составление отчета на сдачу валюты в банк по использованию выданных валютных средствто жепо мере поступл.отчетто же 1720.49Контроль поступления рублей за проданную валюту на расчетные счетаИнструкция1 раз в месяцЖурнал по транзитным счетамАльбом форм записей  7Блок 14 работы с дебиторами и кредиторами.1Регистрация и контроль в единой комп. программе писем (заявок) на все отгружаемые (отпускаемые) ТМЦ с распределением по фондодержателямАС «Справка о выполнении писем об отгрузке продукции", СЗ, письмо-заявкапостоянноСетевая программа "Справка о регистрации писем"Альбом форм записей 2120, 21, 22 сторонние организации.2Контроль за авансовыми отгрузками (сумму отгрузки, сроки оплаты, правомерность отгрузки) принятие оперативных мер по закрытию задолженностиАС «Справка о выполнении писем об Отгрузке продукции" "Финансовая задача"постоянноАнализ в произвольной форме  2120, 21, 22 сторонние организации.3Ведение учета дебиторской и кредиторской задолженностей в разрезе служб фондодержателей, работа по закрытию задолженностейАС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей» «Финансовая задача»постоянно«Оперативная справка дебиторской и кредиторской задолженности», реестр взаимозачетаАльбом форм записей 16, 20, 21, 2220, 21, 22, сторонние организации

123456789.4Урегулирование возникающих разногласий с предприятиями поставщиками, предприятиями получателями (составление актов сверки)АС «Акты сверок», «Финансовая задача»постоянноАкт сверкито же сторонние организации16.5Подготовка сведений и документов для инспектирующих органовСлужебная записка, запросы инспектирующих органовпо запросамАС «Финансовая задача»,копии: «Выписки из книги продаж, покупок»то же0401061-9Налоговая инспекция16.6Подготовка документов для предъявления претензий по вопросам взаиморасчетов (совместно с отделами и службам)Инструкцияпостояннопретензии ЮУ  сторонние организации20, 21, 22.7Подготовка документов для списания дебиторской и кредиторской задолженностиАС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей», финансовая задачаежегодноПротоколто же 2020, 21, 22.8Инвентаризация дебиторской и кредиторской задолженностейПриказ. Учетная политика. АС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей», "Финансовая задачаежегодноАкт инвентаризацииУчетная политика, налоговый аспект 2020, 21, 22.9Анализ дебиторской и кредиторской задолженностейАС «Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей», «расход денежных средств», «Финансовая задача»ежемесячно или по требованиюСправки:«Динамика дебиторской и кредиторской задолженности«Динамика дебиторской и кредиторской задолженности в разрезе служб»Альбом форм записей 1620, 21, 22

123456789    «Список дебиторов в разрезе служб" «Дебиторская задолженность по видам услуг» «по расчетам за энергетику«по расчетам с отдельно взятым «кредиторской задолженности    .10Формирование резерва сомнительной дебиторской задолженностиУчетная политика, АС «Резерв сомнительных долгов». «Различные отчеты» Дебиторская и кредиторская задолженность в разрезе фондодержателей». «Финансовая задача»ежеквартальноРегистр учета сомнительной дебиторской задолженностиУчетная политика, налоговый аспект 2020, 21, 22Блок 15 кассовых операций.1Составление кассового отчетаПорядок ведения кассовых операций в РФ. Учетная политикаежедневноКассовый отчет, ведомость, приходный и расходный ордерУчетная политика 2020.2Получение денежных средств из банкаДоверенностьежедневноЧек, приходный ордер, кассовый отчетУчетная политика  17.3Выдача денег кассирам. прием денег от кассировИнструкцияежедневноКнига учетаУчетная политика 15154Получение, выдача и хранение векселейПорядок ведения кассовых операций в РФ. Доверенность, акт приема-передачи. Учетная политикаежедневноПриходный и расходный ордерУчетная политика Организации18, 195Доставка выписок из банковИнструкция, доверенностьежедневно   16171234567896Получение, выдача и хранение пластиковых кастто жеежедневноВедомость банка  15177Получение, выдача и хранение талонов на спец. ПитаниеИнструкцияпостоянноВедомостьУчетная политика 15Типография

1234567898Получение, выдача и хранение денежных средствПорядок ведения кассовых операций в РФ. Учетная политикаежедневноВедомость, приходный и расходный ордерУчетная политика 20, 21, 2220, 21, 229Соблюдение установленного лимита остатка кассыПоложение о правилах организации налично-денежного обращения на территории РФежедневноРасчетПриложение к Положению РФ 171610Сдача выручки в банк (инкассация)то жеежедневноПрепроводительная ведомостьто же Инкассаторская служба 11Ведение книги целевого использования средств в кассето жеежедневноЖурнал целевого использования средств в кассеАльбом форм записей 7 12Ведение журнала кассира-операционистаПостановление Госкомстата РФежедневноЖурнал кассира-операционистато же 20 13Получение, выдача, хранение прочих ценных бумагПорядок ведения кассовых операций в РФпо мере необходимостиЖурнал учета прочих ценных бумагАльбом форм записей Уполномоченные лицаУполномоченные лицаБлок 16 управления финансами предприятия1Расчет и контроль целевого использования денежных средств в кассеПостановление о правилах организации налично-денежного обращения на территории РФ1 раз в месяцКнига целевого использования денежных средств (приход, расход, сводная)Альбом форм записей 15202Расчет и оформление кассовой заявкито же1 раз в кварталКассовая заявкаПостановления Правительства РФ 1783Расчет лимита кассыто же1 раз в годРасчет на установление лимита остатка кассыто же 1517

12345 67894Проведение ревизии кассыПисьмо Цб РФ от об утверждении "Порядка ведения кассовых операций"ежемесячноАкт ревизиито же 20155Проведение инвентаризации ценных бумаг в кассеПриказ Минфина РФ1 раз в годИнвентаризационная опись ценных бумаг и бланков документов строгой отчетностито же 20156Подготовка оперативных данных о поступлении денежных средствИнструкцияежедневноОперативная справка о поступлении денежных средствАльбом форм записей 1610, 167Подготовка данных о поступлении денежных средств в разрезе банковто жеежемесячно, ежегодноСправка о поступлении денежных средств по банкамто же 16108Подтверждение остатка денежных средств по банкамто же1 раз в годПодтверждение на 1 января остатков по счетам  17109Контроль за своевременным получением и обработкой банковских выписокто жепостоянно   101010Подтверждение записи о сумме кредиторской задолженности поставщиков и подрядчиков, покупателейто жепостоянноПодпись-подтверждение на служебной записке, письме поставщика, покупателя  20, 21, 22 поставщик, покупатель20, 21, 22 поставщик, покупатель11Расчет и составление сводки о поступлении и расходовании денежных средствто жеежемесячно, ежегодноСводка поступления и расходования денежных средствАльбом форм записей 18, 19 12Контроль за своевременным внесением в автоматизированную базу счетов фактур, выставленныхто жепостоянно   77

12345678913Контроль за своевременной отправкой платежей и получением банковских выписок по системе "Банк-Клиент"то жепостоянно   8814Контроль за исполнением банком платежных поручений.Положение о безналичных расчетах в РФежедневно   171715Ведение переписки с банкамито жепо мере необходимостиписьмо  16, 171716Организация и контроль ведения учета поступления и расходования кредитных, заемных средств и целевого использования заемных средствИнструкцияпостоянно   9917Проверка и акцепт правильности расчета сумм комиссионного вознаграждения банка за перечисление денежных средств на счета работниковто жеежемесячноПлатежное требование из банка  71718Обеспечение и контроль за своевременным и правильным оформлением финансово-расчетных и банковских операцийПоложение о безналичных расчетах в РФпостоянно   8819Организация и контроль за ведением бухгалтерского налогового учета начисленных процентов по заемным средствам согласно Учетной политики.Учетная политикапостоянно   99

12345678920Организация и контроль за ведением бухгалтерского и налогового учета по расчетным счетам согласно Учетной политики.Учетная политикапостоянно   101021Оформление подписью платежные требования и счета-фактуры на отгруженную продукцию, выполненные работы и услуги.Положение о безналичных расчетах в РФежедневноПлатежные требования, счета-фактурыПостановления Правительства РФ 111122Визирование служебных записок на выставление платежных требований и счетов фактур.Инструкцияежедневно   1120, 21, 2223Контроль за своевременным выставлением платежных требований и счетов-фактур.Положение о безналичных расчетах в РФпостоянно   111124Оформление подписью счета-фактуры на поступившую предоплату.Постановление Правительства РФежемесячноСчета-фактурыто же 201025Оформление подписью бухгалтерских документов (расходные кассовые ордера на денежные средства, на талоны на спец питание, платежные ведомости, справки в Пенсионный фонд, справки в банки для оформления кредитов и поручительства и др.)Порядок ведения кассовых операций в РФ. учетная политикаежедневноВедомость, расходный кассовый ордер, справка в пенсионный фонд, справка для оформления кредитаУчетная политика 202026Подготовка распоряжений и служебных записок по роду своей деятельности.Инструкцияпо мере необходимостиРаспоряжение, служебная записка  20, 21, 22 .27Информирование о поступлении валютной выручки на счетато жеежедневно произвольная (устно) 1613

123456789.28Подготовка информации об ожидаемом поступлении рублей от продажи валютыто жеежедневноСправка «О движении средств на валютном счете от внешнеэкономическо и деятельности»Альбом форм записей 16,713.29Подготовка накопительной справки о поступлении валютной выручкито жеежедневноВедомость «Поступление экспортной выручки»то же 713.30Акцепт счетов-фактур, выставляемых банками на оплату банковских расходов.то жепо мере поступленияСчета-фактурыПостановления Правительства РФ 71731Подготовка данных об остатках средств на валютных счетахто жеежемесячноСправка «Остатки средств на валютных счетахАльбом форм записей 1817.32Оформление договоров банковского счетато жепо мере необходимостиДоговор банковского счетаПредоставляется банками 1717.33Проверка условий платежа в экспортных и импортных контрактах ежедневноКонтракт  20, 21, 2220, 21, 22.34Участие в переговорах с инофирмами по мере необходимости    21.35Отчет о движении средств на валютных счетахто же1 раз в месяц1) Справка «О ежемесячном поступлении и расходовании валютных средств тожеАльбом форм записей 16, 1913

123456789    3) Справка «По расходованию средств в валюте»    .36Подготовка данных по кредитовым оборотам по счетам в разрезе банковИнструкцияпо мере необходимостиСправка «Кредитовые обороты по счетам в разрезе банков»то же 16 .37Прием, регистрация и передача служебных записок на оплату в иностранной валютето жеежедневноСлужебная записка, журнал регистрации служебных записокто же 1320, 21, 22.38Контроль за правильностью составления смет на загранкомандировки специалистовПоложение ЦБ РФпо мере необходимостиСметато же 1313.39Оперативное решение вопросов, связанных с валютным контролем экспортно-импортных операцийЗакон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле»по мере необходимости   13, 17, 2113, 17, 21

Таким образом, осуществляя непрерывно ввод информации по расходам поступившего сырья и отгруженной продукции с предприятия и другую необходимую информации производят своевременно соответствующие коррективы и финансовые операции с учетом нормативных требований и ограничений, уменьшая производственные, коммерческие и финансовые риски. Используя скоростные модемы и Интернет-связь, повышаем быстродействие системы и ускоряем проведение платежей и получение необходимых средств для функционирования предприятия. Система с компактной формой представления функций при взаимодействии устройств и блоков позволяет осуществлять эффективное управление кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия, является открытой и допускает введение дополнительных финансовых операций. При этом определяется порядок оформления документов на оплату хоздоговоров, купли-продажи сырья, продукции, товарно-материальных ценностей, оказания услуг сторонним организациям. Повышается динамика проведения кредитных, зачетных и банковских операций с осуществлением контроля денежных средств, что улучшает технике-экономические показатели предприятия.

Экспериментальная проверка работы системы в 2 кв. 2004 г. показала ее эффективность. Проведение кредитно-финансовых операций подтвердило, что предприятие в состоянии рассчитаться со своими долгами и обладает достаточной финансовой устойчивостью. За счет оперативного управления денежными средствами улучшились показатели их оборачиваемости до 8% отн. Предприятие имеет достаточно оборотных средств, включая кредиторскую задолженность и долгосрочные обязательства. Внедрение системы управления намечено на 3 кв. 2004 г. в ОАО «Нижнекамскнефтехим». Экономический эффект от внедрения системы составит до 4 млн. руб. в год.

Изобретение относится к системам управления и может быть использовано для проведения кредитно-финансовых операций, управления технико-экономическими показателями на предприятиях. Техническим результатом является расширение функциональных возможностей и повышение эффективности проведения кредитно-финансовых операций. Система содержит блоки и устройства с функциональным разделением подсистемы сбора, ввода информации с технологического объекта и подсистемы проведения кредитно-финансовых операций в условиях реального времени с учетом влияния внешнего и внутреннего рынка. 1 з.п. ф-лы, 3 ил., 1 табл.

1. Система управления кредитно-финансовыми операциями химико-технологического предприятия, содержащая технологический объект, вычислительный комплекс с устройствами ввода-вывода информации и памяти, соединенные между собой линиями связи для проведения финансовых операций, отличающаяся тем, что дополнительно содержит датчики расхода сырья и продукции, информационную подсистему и устройство финансовых операций, включающее блок входных платежных требований, блок платежных поручений и работы в системе банк-клиент, блок кредитных и заемных средств, блок финансовых расчетов, блок выставления платежных требований, блок валютного контроля, блок валютно-финансовой работы, блок работы с дебиторами и кредиторами, блок кассовых операций, блок управления финансами предприятия, блок банковских операций, блок вексильного обращения, блок бюджетирования, блок бухгалтерского учета, блок сбыта продукции и блок материально-технического снабжения, при этом блок входных платежных поручений соединен с блоком кредитных и заемных средств, блоком финансовых расчетов, блоком выставления платежных требований, блоком валютного контроля, блоком валютно-финансовой работы, блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком материально-технического снабжения и блоком платежных поручений и работы в системе банк-клиент, который соединен с блоком финансовых расчетов, блоком валютно-финансовой работы, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции, блоком материально-технического снабжения и блоком кредитных и заемных средств, который соединен с блоком валютно-финансовой работы, блоком кассовых операций, блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком материально-технического снабжения и блоком финансовых расчетов, который соединен с блоком работы с дебиторами и кредиторами, блоком управления финансами предприятия, блоком вексильного обращения, блоком бюджетировния, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок выставления платежных требований соединен с блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок валютного контроля соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком валютно-финансовой работы, который соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок работы с дебиторами и кредиторами соединен с блоком управления финансами предприятия, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения; блок кассовых операций соединен с блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета и блоком управления финансами предприятия, который соединен с блоком банковских операций, блоком вексильного обращения, блоком бюджетирования, блоком бухгалтерского учета, блоком сбыта продукции и блоком материально-технического снабжения, при этом выходы технологического объекта связаны со входами датчиков расхода сырья и продукции, соединенных с информационной подсистемой, которая связана с устройством финансовых операций.2. Система по п.1, отличающаяся тем, что устройство финансовых операций выполнено в виде программно-управляющих блоков.